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经济不好，你有足够的现金流来周转吗？
你有足够的现金流，你也没有那么压力！
现在的商战不断升级，你的王牌是现金流！
你有重新规划了你的现金流吗？
在竞争的世界里，“现金流”也是活下去的资格赛！
有利润也要有现金！
利润太重要了，也是企业存在的目的！
利润是至高无上，一个简单的阿拉伯数字，左右了许多人的命运。 利润永远摸不着，因为世界上没有一样具体的东西叫利润，因为它不是“实体物”，不能躺在你的保险柜里！
在某种程度上，利润毫无用处，利润不是现金，不能付给供应商，不能付薪金，当然也不能靠利润请顾客吃饭。
老板，你是要做大吗？ 还是你要小而美？
无论是“要做大”或“小而美”，企业一定要强壮！
要有强壮的企业，就是有足够的利润，也重要的是要有足够的现金！
你知道你的每100块的销售，是需要多少钱的Working Capital 吗？
1
是每RM100的销售，用着RM120的营运资金（Working Capital）来取得的吗？
2
还是每RM100的销售，用着RM29钱的营运资金 （Working Capital） 来取得呢？
3
最理想的案例中，每RM100的销售，都不用投入Working Capital ？
如果你是投入RM120的working capital ， 那你的毛利率（Gross Margin） 有多少？
投入RM120， 只有RM30的Gross Margin ？？
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- 每RM100的Gross margin Vs Working Capital
- 当你Over Expansion ， 又或者在外面找不了资金救你，如何运用Cash Conversion Cycle （CCC） 来自救
- 5大指标来测探公司是否强壮（外面因素无法控制，至少公司内部必须强壮）
- Power of 1 （如何用1%法则来增加现金流、利润、估值）
本地真实案例
有两家公司，同样是五金行业，销售几乎相同，RM48mil 和RM50mil ！ 更巧的是大家都是二代接班人！
这两家公司是拥有共同的命运吗？
Ah Beng Sdn Bhd 的每RM100的Sales 是投入RM120的Working Capital ! 而每RM120块的Working Capital 换取RM35的毛利率（Gross Margin ）。
Lian Lian Sdn Bhd 的每RM100的Sales 是用RM10的Working Capital 换取！而每RM10的Working Capital 换取RM28 的毛利率 (Gross Margin)。
市场竞争激烈，经济又不稳定，消费心态又下滑，你会如何规划你的公司，让它变得更强壮，就像Lian Lian Sdn Bhd 呢？
这是两家公司过去两年的业绩对比，现金周转期（Cash Conversion Cycle ） ：
看完这个对比，
你觉得这两家公司的现金周转期好吗？
Ah Beng Sdn Bhd :
2023年的CCC为634天
2024年的CCC 为494天
现金周转期进步了140天，同时内部的现金也进步了RM6.9mil。
Lian Lian Sdn Bhd :
2023年的CCC为25天
2024年的CCC 为“-50天”
现金周转期进步了75天，同时内部的现金也进步了RM3.9mil。
这两三年的外来因素从未停止过，至少搞懂，并需要搞好“现金流”！因为在商战升级当中，你的王牌是现金流！
股神Warren Buffett 说：只有当潮水退去时，你才知道谁在裸泳！
当市场需求减退，你可以做什么？
- 重新审视大方向，如果大方向依旧，如何在细节当中更flexible （比如你的营销战略，现金流战略做出调整）
- 重新计算公司预算案，在销售下滑，营运费增加，你还有利润吗？ 现金缺多少？
- 计算5大指标，看看公司是否强壮
- 思考做“攻”或“守”战略（守并不意味着什么都不做）
无论行情好与坏，现金流战略绝对是你的“知己”！ 当现金流周转期可以缩短的时候，你的现金流会进步， 也不需找更多资金来支撑！
当现金流周转期缩短的时候，也意味着你库存天（Inventory Day） 降低，这也变相减低你的库存风险与费用，这对服装时尚行业至关重要，能减少因商品过时而导致的存货减值和冲销（write off ） 风险！
贷款是为了利润？ 还是在帮你填补Lazy Working Capital ？
你现在做贷款是为了做生意上的扩张，增加更多的利润？ 还是在帮你填补低效运营的“无底洞”？
相信老板在做生意的初期， 都需要贷款来支撑整个公司的现金流与扩张。 那老板在什么时候该做检查，到底公司的贷款是健康吗？ 贷款是为了健康的扩展吗？
你怎么知道，你的公司不会Over Expansion ？
那你就得学习五大指标，来检测公司是否健康成长、强壮！
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- 当你Over Expansion ， 又或者在外面找不了资金救你，如何运用Cash Conversion Cycle （CCC） 来自救
- 5大指标来测探公司是否强壮（外面因素无法控制，至少公司内部必须强壮）
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现金流是血液，利润是脂肪
大公司也可能因现金流断裂，而倒闭！
血液 （现金流）：
没有血液，生命会立刻终止。
血液必须持续循环，为全身输送氧气和营养。
同样，没有现金流，企业马上会因无法支付账单而倒闭。
脂肪 （利润）：
脂肪是能量的储备，代表健康和耐力。它很重要，让你能抵御“寒冬”（经济不景气）。
但一个体脂率过高（利润虚高、但现金流差）的胖子，可能并不健康，甚至行动不便。有利润但没现金流的企业会面临倒闭危险！
这两年的经济会进入寒冬吗？ 消费者还有需求吗？ 供应越来越多，如果你的运营资金越来越压力，你的利润又不在， 现金流又紧绷，这是更痛苦的事！
最近，中华总商会（ACCCIM）权威调查中，揭示的企业家目前面对5大压力：
- 高运营成本
- 原材料涨价
- 消费者行为改变
- 企业家和消费者的信心下滑
- 现金流紧崩
如果你不去应对这五大压力，这五大压力将埌成“十级风暴”！
如果风暴来临，你还有钱还给银行吗？ 你必须学会如何让你的现金流可以变得更有效！ 因为风暴之时，你是无法得到更多销售。
如风暴来袭，现金流战略是不足够的，但现金流是企业活下去的底气！
YYC 创办人叶老先生经常给客户做股权咨询，甚至赚钱的公司如何从公司取钱、分钱！ YYC 总执行长拿汀叶欣向会分享与教导现金流战略、Corporate Finance 战略和更多......
但单靠现金流战略，不能完全的帮助公司成长。 当然现金流不仅只是让公司生存，当你找到你的“成长战略”的时候，你也必须要有现金/资金来成长！
跨越半个世纪的企业史诗，从家族交棒到团队飞跃，YYC的每一步都是成果的见证。 如今，Datin Shin为你亲自解码，这背后的决胜战略。
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拿汀叶欣向 Datin Shin
YYC总裁兼财务专家
- 一家51年的会计与商业咨询集团 — YYC总裁兼财务专家
- 继承父亲事业后，凭着各种战略，把只有30名员工的会计楼，扩展至有1,100名员工及超过十万名企业家信赖的多元化会计咨询集团
- 经营理念与业绩表现获新加坡华侨银行（OCBC Bank）赏识，再获由淡马锡（Temasek）全资子公司，星伟诺集团旗下资管公司狮诚控股国际管理（SeaTown），注资YYC成为战略伙伴
- 拥有超过20年处理会计、税务及商业咨询的经验
- 擅长处理融资、市场战略、销售策略和法律等事项
- 10 年间成功并购 27 间公司，并同步推行内部股权激励
- 掌管的YYC已列入本地十大会计事务所的行列
- 经常接受媒体和专业机构的采访如中国报、Bernama、The Edge、Astro、TV2、8TV、澳大利亚CPA 等
- 担任很多商业研讨会的导师，这些研讨会的主办当局包括中国报、南洋商报、MIA、MRCA、MBAM、TEAM等。她更是各大媒体的商业节目的主要演讲嘉宾。
- 受邀担任上市公司AGMO Holdings Berhad，以及Milux Corporation Berhad的独立非执行董事
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2025/12/17 （星期三）
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1. 出席者需提前准备公司最新Audit Report
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